حلول الاستثمار الإسلامى

حلول الاستثمار الإسلامى

تقدم أيديال ريتنجز للمؤسسات المالية الكبرى مجموعة من الحلول المتكاملة المُخصصة لإدارة الصناديق الاستثمارية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية بالشكل الذى يُمكن المستثمرين من اطلاق و إدارة صناديقهم الاستثمارية بأكثر عائد على الاستثمار مع مراعاة الفحص الدقيق للموافقة الشرعية و عمليات التطهير. و تتميز حلول إدارة الأصول التى تقدمها أيديال ريتنجز بتغطيتها لنطاق بحث واسع يشمل أكثر من 40 ألف سهم حول العالم، بالإضافة إلى عملية الفحص الشرعى المتميزة التى يُمكن تصميمها خصيصاُ وفقاُ للمعايير الشرعية و المبادىء التوجيهية الخاصة بكل مؤسسة.

جميع خدمات أيديال ريتنجز تمت مراجعتها و الموافقة عليها من قبل العديد من المراجعين الشرعيين و المستشارين الماليين حول العالم، حيت تم تصميم هذه الخدمات لمساعدة المستثمرين فى اتخاذ القرارات الاستثمارية من خلال فحص و تحليل كل من الأسهم و صناديق الاستثمار و صناديق الاستثمار العقارى و المؤشرات للتأكد من توافقها مع الشريعة الإسلامية. و من ضمن خدماتنا، خدمة شاملة بنظام الاشتراك تُتيح للمستخدمين إمكانية الإطلاع على قاعدة بيانات هائلة تشمل العديد من الوظائف المستوحاة من عمليات الفحص الشرعى القائمة على منهجية البحث الخاصة بنا. كما تتميز خدماتنا بالجمع بين بوابة مبتكرة و سهلة الاستخدام على الانترنت و إمكانيات بحث و تحليل متعددة و فعالة مع تغطية واسعة النطاق و شاملة و سريعة.

نطاق بحث استثمارى واسع

نطاق بحث استثمارى واسع

تتميز خدمات الفحص المالى التى تقدمها أيديال ريتنجز بتغطيتها لنطاق بحث واسع يشمل أكثر من 40 ألف سهم فى أكتر من 150 دولة حول العالم، كما يُمكن للعملاء اختيار و تصفية الأسهم التى تتوافق مع المعايير و المبادىء التوجيهية للاستثمار الخاصة بهم.

منهجية بحث فريدة

منهجية بحث فريدة

خدمات الفحص المالى التى تقدمها أيديال ريتنجز قائمة على منهجية بحث فريدة و عمليات فحص و تحليل مالى مكثفة تم تطويرها على مدار السنوات، بحيث يتم جمع كافة المعلومات الخاصة بالشركة من جميع المصادر الموثوقة بما يشمل التقارير الصادرة من الشركة و الموقع الالكترونى و جميع القرارات و الأحداث الخاصة بالشركة و ذلك لفحص مدى توافق الشركة مع المعايير الشرعية و التوجهات و المبادىء الاستثمارية المختلفة.

معايير الفحص

معايير الفحص

يتم فحص و تحليل الأسهم وفقاً لمجموعة مختلفة من معايير الفحص التى تتضمن المعايير الشرعية و المبادىء الخاصة بالميثاق العالمى للأمم المتحدة و أسهم الدول المحظورة و الأسهم المرتبطة بأنشطة محرمة. و تعمل منهجية البحث و الفحص الشرعى على تقسيم مصادر الدخل المختلفة للشركات بشكل مفصل و دقيق و ذلك للتعرف على و تحديد الأنشطة المحرمة و الغير متوافقة مع المعايير المحددة.

إدارة مختلف المعايير الشرعية

إدارة مختلف المعايير الشرعية

تُتيح أيديال ريتنجز للمؤسسات المالية إمكانية تلبية الاحتياجات المختلفة للمستثمرين و ذلك من خلال بوابة إلكترونية واحدة تتميز بدرجة عالية من المرونة حيث يُمكن تصميمها و مواءمتها وفقاً لإحتياجات و متطلبات العملاء، بالإضافة إلى نطاق بحث واسع و مجال استثمارى عريض يضمن تحقيق أعلى العوائد على الاستثمار.

خدمات فحص الأسهم

تتميز خدمات فحص و تحليل الأسهم المالية التى تقدمها أيديال ريتنجز بمنهجية بحث فريدة من نوعها تم تطويرها بشكل مبتكر لفحص و تحليل النشاطات التجارية و مصادر الدخل المختلفة للشركات من خلال دمج عملتى البحث اليدوي و تقنيات التصنيف و التحليل الآلية. و يعمل فريق البحث بأيديال ريتنجز على تحليل الشركات بدقة و بشكل مفصل حيث يتم تحديد أكثر من 32 فئة للتعرف على الأنشطة التجارية الغير متوافقة مع الشريعة الإسلامية و التى تشمل معظم المعايير الشرعية المتعارف عليها حول العالم.
كما تُزود أيديال ريتنجز مديرى صناديق الاستثمار المتوافقة مع الشريعة الإسلامية ببوابة إلكترونية للفحص الشرعى تتميز بالمرونة و سهولة الاستخدام حيث تُمكنهم من تحديد مجالات الاستثمار المتوافقة مع معايير الاستثمار الأخلاقى و أحكام الشريعة الإسلامية، بالإضافة إلى إمكانية تحديد النشاطات التجارية و مصادر الدخل الغير متوافقة مع الشريعة وفقاُ للمعايير الشرعية الخاصة بكل محفظة استثمارية على حدة.

equityrulebook

عملية التطهير المالى

قامت أيديال ريتنجز بتطوير محرك مبتكر و فريد لعملية التطهير الشرعى أو الإسلامى، حيث تتيح هذه الخدمة لمديرى صناديق الاستثمار إمكانية تطهير صناديقهم و محافظهم الاستثمارية بصورة دورية (سواء إسبوعياُ أو شهرياُ أو فصلياُ)، بالإضافة إلى إتخاذ الإجراءات اللازمة بشأن الأرصدة الناتجة عن أنشطة محرمة و ذلك بالمراجعة مع هيئة الرقابة الشرعية الخاصة بكل شركة. و بفضل منهجية البحث المتميزة و الفريدة التى صممتها أيديال ريتنجز، يُمكن تحديد قيمة التطهير بدقة و الذى يسهم فى تحقيق تأثير متميز فى عوائد الاستثمار.

حلول فحص الصكوك الإسلامية

نجحت أيديال ريتنجز فى تصميم أول خدمة للفحص الشرعى للصكوك التى تتيح لكل من المراجعين الشرعين و مديرى الأصول أو الخزانات المالية إمكانية تطبيق الأحكام و المعايير الشرعية الخاصة بكل مؤسسة و ذلك لفحص الصكوك العالمية وفقاُ لتلك المعايير أو وفقاُ للمعايير السوقية مثل المعايير الخاصة بهيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية أو هيئة الأوراق المالية بماليزيا. و تتميز هذه الخدمة بأنها مُصممة بشكل مبتكر يشمل جميع المعايير و الأحكام الشرعية الخاصة بالصكوك من مدارس شرعية مختلفة و يُتيح للمستخدمين إمكانية وضع شروط التوافق الشرعى وفقاُ للمعايير الشرعية الخاصة بهم. و قد تمت المراجعة و التدقيق و التصديق على هذه الخدمة من قبل أبرز علماء الشريعة و الهيئات الشرعية حول العالم. كما تُعد هذه الخدمة أيضاُ مثالية للمستثمرين بأصول أو بدخل ثابت و الخزانات المالية حيث توفر لهم تغطية شاملة لجميع المعلومات المالية و القانونية و الائتمانية الخاصة بكل إصدار أو طرح عام للصكوك. كما تتميز الرسوم البيانية الخاصة بالفحص المالى للصكوك بتوفرها باللغتين الإنجليزية و العربية بالإضافة إلى سهولتها حيث تقوم بتوضيح الرسوم البيانية المعقدة الخاصة بالأصول المالية و التدفق النقدى للشركات بشكل مبسط و سهل. و بشكل عام تعد خدمة الفحص المالى للصكوك الحل الأمثل للاستثمار فى مجال الصكوك بالشكل الذى يضمن تفادى المخاطرة بشأن التوافق الشرعى مع الالتزام بالجوانب المالية و القانونية و الائتمانية المطلوبة فى عملية الاستثمار بدخل ثابت.

sukukpic

تداول الصكوك

نجحت أيديال ريتنجز، بفضل خبرتها و ممارستها الواسعة و المكثفة فى مجال الفحص الشرعى، فى تطوير مؤشر لقياس مدى قابلية الصكوك للتدوال، حيث يتم تحليل الصكوك المتوافقة مع الشريعة وفقاً لمقياس أو حد أقصى يُسمح فيه بالتداول وذلك على حسب المعايير الشرعية التى يضعها كل مستخدم، فقد تختلف الأحكام الشرعية بشأن الديون التجارية ما بين الإجازة المطلقة أو التحريم. كما يتيح المؤشر لكل مستخدم إمكانية ضبط الحد الأقصى للأصول المطلوبة، فتصبح الصكوك عند تخطيته قابلة للتداول.

wakalah

حلول الوساطة المالية

نجحت أيديال ريتنجز فى ابتكار و تطوير منتج مالى جديد يُلبى جميع احتياجات كل من شركات الوساطة المالية و المستثمرين الأفراد، حيث تقدم خدمة بورصة الإلكترونية للمستخدمين تغطية شاملة لأداء الأسواق المالية و أخر الإحصائيات و المؤشرات، بالإضافة إلى خدمة التحليل الفنى اليومية القائم عليها فريق عمل متميز يعمل على تقديم توصيات يومية لحوالى 15 سوق مالى. علاوة على ذلك، تتضمن خدمة بورصة عمليات الفحص المالى و الشرعى و عمليات التطهير و عمليات التحليل لأسهم المنافسين و مؤشرات أداء الأسواق و أخر أخبار الأسواق.

كما تقدم خدمة بورصة للمؤسسات المالية مجموعة من البيانات و الخدمات التى تضيف قيمة هائلة لحلول الوساطة المالية. و يُمكن للبيانات و الخدمات المقدمة من قبل بورصة أن تكون تحت شعار كل مؤسسة أو تكون تحت شعار أيديال ريتنجز، كما يُمكن لكل شركة أو مؤسسة مالية تصميم الخدمة وفقاُ لإحتياجاتهم و اختيار البيانات و السمات الخاصة بالخدمة بما يتماشى مع إحتياجات عملائهم.

خدمة المؤشرات الإسلامية

نجحت أيديال ريتنجز، بفضل خبرتها الواسعة فى مجال التحليل المالى و الفحص الشرعى و بالتعاون مع أكبر مزودى المؤشرات على مستوى العالم، فى تقديم مؤشرات مالية مبتكرة تلبى إحتياجات المقايسة لمديرى الأصول و الصناديق الاستثمارية، بالإضافة إلى تغطية مختلف أنواع و فئات الأصول. و تعاونت أيديال ريتنجز مع أكبر مزودى المؤشرات العالمين مثل “Russel Indexes” و “MSCI” و “FTSE” و “Thomson Reuters” و من خلال هذه الشراكات الضخمة، يتمتع العملاء بخدمة شاملة تتضمن مختلف أنواع الموشرات المالية سواء للأسهم أو الصكوك الإسلامية. علاوة على ذلك، تُقدم أيديال ريتنجز خدمات حسابات المؤشرات المتوافقة مع الشريعة لصناديق الاستثمار و المؤسسات المالية بما يتوافق مع أحكامهم و معاييرهم الشرعية. و تشمل عملية تكوين المؤشر المالى الإسلامى التى تقدمها أيديال ريتنجز عدة مراحل، تبدأ بنطاق بحث يشمل أكثر من 40 ألف سهم، يتم بعد ذلك تصنيفهم على حسب المنطقة الجغرافية و من ثم تخضع الأسهم لعمليات مكثفة من التحليل المالى و الفحص الشرعى، يليها تطبيق لمنهجية أيديال ريتنجز المبتكرة لحساب المؤشرات التى تضمن تحقيق أعلى العوائد الاستثمارية.

التطبيقات المالية المتنقلة

نجح فريق عمل أيديال ريتنجز فى تصميم أول تطبيق مالى متنقل لخدمات الفحص و التوافق الشرعى و ذلك للاستفادة من الانتشار الواسع للهواتف الذكية. فيتميز تطبيق أيديال ريتنجز الإسلامى "المستثمر الإسلامى" – “Islamic Investor” بسهولة و مرونة الاستخدام، كما يُمكن للمستخدمين الإطلاع على تقارير مفصلة بشأن أسباب التوافق أو عدم التوافق الشرعى لجميع الأسواق المالية التى نغطيها.

iPhone Screenshtos-Compiled3
كيفية عمل الخدمة؟

وسائل التسليم المختلفة

البوابة الإلكترونية

موجز البيانات

بروتكول نقل الملفات (FTP)

1

بناء ثقة المستثمرين

احظِ بثقة مستثمريك من خلال منهجة عملية التوافق الشرعى مما يُحد من المخاطرة سواء فى أصول الأموال أو الموافقة الشرعية للحسابات المٌدارة.

 

2

تعزيز الأداء

يُمكنك تعزيز أداء صناديقك الاستثمارية المتوافقة مع الشريعة من خلال الاطلاع الفورى على أعلى القطاعات أدائاٌ و أهم مقاييس أداء المؤشرات.

 

3

تحسين الأرباح الرأسمالية

يُمكنك تحسين الأرباح الرأسمالية لصناديقك الاستثمارية من خلال المتابعة و المراقبة المتواصلة لصناديقك.

 

4

عائد استثمارى سريع و ملموس

يُمكنك تحقيق عوائد استثمارية سريعة و ملموسة من خلال التقليل من التكاليف الخاصة بمتطلبات الفحص الشرعى وعمليات الفحص و التحليل اليدوية.

5

رؤية كاملة لمجال الاستثمار

يُمكنك الاستفادة من مجال بحث استثمارى عالمى يضم 160 دولة و أكثر من 40 ألف سهم.

 

6

أحدث التقنيات

تمتع بأحدث التقنيات رفيعة المستوى التى تسهم فى تقليل المصاريف التشغيلية و الحد من مخاطر التنفيذ.

 

7

تحديد مصادر الدخل

يُمكنك التعرف على مصادر الدخل المتعلقة بالأنشطة التجارية الغير متوافقة مع الشريعة، بالإضافة إلى توضيح لكيفية تقسيم رأس المال المتوافق مع الشريعة، مما يعزز من مصداقية و كفاءة التوافق الشرعى القائم على فحص الشركات بدلا من القطاعات.

 

8

حلول فعالة و اقتصادية

تتميز حلول أيديال ريتنجز بإمكانية استخدامها لإدارة مختلف المعايير الاستثمارية و تقارير التوافق الشرعى و عمليات التطهير و الزكاة.